Какие страны добывают больше всего золота, выгодно ли сегодня инвестировать в драгоценные металлы

На самом деле у вас есть только три способа хранить свое золото: вы можете хранить его дома, использовать банковскую сейфовую ячейку или поместить его в надежное хранилище.

Конечно, каждый вариант имеет определенные преимущества и недостатки, о которых важно знать.

Зачем нужен Всемирный совет по золоту

В Лондоне расположена штаб-квартира Всемирного золотого совета — организации, в состав которой входят крупнейшие золотодобытчики планеты. Чтобы стать членом международной компании, предприятие должно добывать не меньше 100 тыс. тройских унций драгоценного металла в квартал.

СПРАВКА:

Задача Всемирного совета — анализировать данные по добыче и переработке, исследовать рынок, искать новые сферы применения золота. Благодаря работе организации, удалось получить продукт с пробой выше 99%.

По данным Всемирного совета, в 2022 году в мире произвели 3463 тонны золота. По сравнению с 2022 годом, объемы производства уменьшились на 1%. Это связано с тем, что известные людям месторождения уже истощены, а новых находят мало. Золотодобыча постепенно становится более затратным и технологически сложным процессом.

Самые большие запасы драгоценного металла — в Африке (19% от мировых ресурсов). Далее идут США (13%), Австралия (12%), Россия (10%), Индонезия (4%). Но список лидеров по производству выглядит по-другому:

• Китай (22%);
• Африка (20%);
• Центральная и Южная Америка (17%);
• Россия (9%);
• Австралия (9%).

Золото добывают и в других государствах: Казахстане, Узбекистане, Канаде. Объем производства не всегда равен объему добычи, так как учитывают еще и переработку лома.

КАК ЗОЛОТО СТАЛО ВСЕОБЩИМ ЭКВИВАЛЕНТОМ

Чеканить монету из «металла» было принято в разных странах. Кто-то больше использовал серебро, кто-то – золото. Но если раньше объемы внешней торговли были небольшими, а продавцы с покупателями самостоятельно решали, как и чем расплачиваться, то к середине 19-го века стало ясно, что нужна единая система. И она появилась.

В 1867 году на конференции в Париже развитые страны договорились, что таким эквивалентом станет золото. Курсы валют жестко привязывались к унции металла. А поменять его можно было только в двух местах – Лондоне и Нью-Йорке. Там стали храниться основные запасы золота.

Эта система просуществовала до конца Первой мировой войны. А после этого доллар окончательно взял первенство. В 20-е годы к золоту привязывалась только валюта США, а курс фунта фиксировался по отношению к доллару. Напрямую обменять британскую валюту на золото было нельзя.

Великая депрессия в США практически убила мировую валютную систему. А Вторая мировая война обескровила европейские экономики. В итоге в 1944 году в городке Бреттон-Вудс в США собрались представители 44 стран и договорились о «новом золотом стандарте». Он увековечил резервный статус американской валюты. Доллар стал своего рода посредником между золотом и другими валютами. Это означало, что страны зависели от США и могли печатать лишь столько денег, сколько у них было в резервах золота и долларов. Сталин, кстати, соглашение подписал, но не ратифицировал.

— Устойчивые курсы способствовали развитию торговли. Люди заключали международные контракты, не беспокоясь, что курс валют изменится за ночь. Бреттон-Вудская система оказалась достаточно гибкой и для обеспечения роста, и для поддержания стабильности, — пишет экономист Майкл Гудвин в книге «Экономикс. Как работает экономика и почему не работает».

Но потом что-то пошло не так…

Импорт и экспорт золота

Назовем крупнейших импортеров золота (по данным Международного центра торговли):

Всего в долларовом эквиваленте импортировано драгоценного металла на 306 $млрд. Россия не вошла в список крупнейших покупателей: импорт золота в 2022 году в нашей стране составил $15,8 млн.

А вот как выглядит перечень самых активных экспортеров:

Россия — на 13 месте. В 2022 году экспорт золота составил $5,7 млрд.

Уникальные свойства

Золото до сих пор считается надёжным вложением, несмотря на то, что существует большое количество валют. Существуют определенные причины, почему металл так высоко ценится.

Редкость

Металл добывают на протяжении многих веков на разных континентах. Вещество останется одним из самых редких на планете, несмотря на большое количество рудников на планете. Высокая цена связана также со сложностью добычи.

Золота в слитках осталось очень мало, сегодня его необходимо отделять от сопутствующих пород, для получения чистого металл проводится большое количество химических реакций.

Эстетичный внешний вид

Золото широко используется при изготовлении самых разных украшений. Золотые серьги, ожерелья, кольца в древние времена и сегодня подчеркивают привлекательность, делает его обладателя более респектабельным. Подаренные на любой праздник золотые изделия будут всегда уместны.

Ценное сырье для производства

Металл отличается антикоррозийными свойствами, он проводит тепло, электрический ток. Вещество отличается износоустойчивостью, продолжительным сроком службы. Золото применяется в приборостроении, при изготовлении устойчивых к коррозии деталей.

Металл отлично отражает инфракрасное излучение, что позволяет использовать его в стекольной промышленности в целях предотвращения нагревания рам. Вещество активно используется при изготовлении зубных протезов, в других сферах медицины.

Денежная единица

Золото на протяжении тысячелетий используется в качестве денежной единицы. В древних цивилизациях металл считался мерилом ценности товаров, был показателем статуса. От количества золота напрямую зависело богатство и уважение соплеменников.

За небольшое количество золота можно было получить стадо овец, рабов, зерно. Постепенно это привело к тому, что все стоимость всех товаров стала переводиться в «золотой» эквивалент.

Металл со временем не утрачивает своих свойств, он устойчивых ко всем воздействиям. Золотой слиток может сотнями лет пролежать на дне океана и не измениться, не поменяется его вес.

Стоит ли инвестировать в золото в 2021-2022 годах

На фоне пандемии цена на золото выросла на 7%: в условиях экономической нестабильности многие вновь делают ставку на самый ликвидный и не теряющий актуальности актив. Действительно, золото — один из наиболее надежных способов сохранить и приумножить капитал, но только в долгосрочной перспективе. У вас есть свободные деньги и вы хотите обеспечить детям или внукам достойное будущее? Покупайте золото в виде слитков или инвестируйте в ETF.

СПРАВКА:

Хотите заработать быстро и много? Тогда вариант с золотом не для вас. Рассмотрите акции, валюту или фьючерсы: они способны принести хорошую прибыль, правда, риски тоже высоки.

А если покупать вместо слитков золотые украшения? Можно ли это считать инвестированием в драгоценные металлы? Да, но только условно. Когда вы соберетесь продавать «ювелирку», скорее всего, ее купят как лом, стоимость которого на порядок дешевле, чем у готовых изделий. Исключение — эксклюзивная продукция, имеющая историческую ценность. Она может вызвать интерес у коллекционеров, готовых отдать большие деньги за уникальную авторскую работу.

Хранение золота в безопасном хранилище

В отличие от сейфа в банке, хранение вашего золота в безопасном хранилище часто дает вам преимущество доступности и прямого владения, в дополнение к высокой степени защиты и страхования.

Преимущества

• Легко перепродать
  : вы можете легко перепродать свои драгоценные металлы круглосуточно и без выходных, а выручка будет переведена в тот же день на ваш банковский счет в любой точке мира.
• Безопасность и страховка
  : вы получите выгоду от безопасных, специализированных хранилищ драгоценных металлов, которые полностью застрахованы и подлежат регулярному независимому аудиту третьей стороной.
• Доставка в любое время
  : ваши драгоценные металлы могут быть доставлены или отправлены вам в течение суток или в течение нескольких дней, в зависимости от того, где вы находитесь в мире.

Однако имейте в виду, что некоторые интернет-магазины золота могут взимать с вас дополнительную плату при перепродаже и предлагать дорогие предложения по хранению, которые не включают страховку.

Недостатки

• Нет прямого физического доступа
  : в отличие от домашнего сейфа, хранение в хранилищах не дает вам прямого доступа к вашим драгоценным металлам. Причина в том, что вам не разрешено входить в хранилища по очевидным причинам безопасности. Тем не менее вы можете легко попросить, чтобы ваши продукты были доставлены вам в любое время.
• Совместное владение золотом
  : некоторые реселлеры золота также продают «общее» или «взаимное» золото, что означает, что вместо того, чтобы быть единственным владельцем золотого слитка, вам придется делить больший слиток с другими покупателями.

Белое и желтое золото: причина изменений цветов драгметалла

Продукция из чистого золота не производится по одной причине: оно имеет мягкую структуру. Если взять золотой слиток в руки, надавить на него, останется вмятина. Его легко можно проткнуть иголкой, разрезать ножиком. Чтобы металл можно было обрабатывать и долго использовать, используются сплавы. Мало кто знает, но ювелирные изделия также производят из сплавов.

Посторонние примеси в благородном металле, лигатура, дают возможность сделать сплав твердым, уменьшают его конечную стоимость, наделяют рядом положительных характеристик: прочностью, устойчивостью к окислению и коррозии.

Влияет лигатура на цвет сплава, из которого изготавливается драгоценность. Например, медь наделяет драгметалл оттенками от розового до красного.

Как ухаживать за белым и желтым золотом

Продлить срок службы золотым изделиям можно нехитрым способом. При этом нет необходимости покупать дорогие вещества, можно воспользоваться подручными домашними средствами:

• нашатырный спирт;
• средство для мытья посуды;
• перекись водорода;
• соль;
• сода.

На основе этих средств готовятся растворы, в которых золотые изделия замачиваются, протираются. Возвращается блеск металла, удаляются загрязнения.

Золотые украшения хранятся в отдельных коробочках по цветам. Их нельзя полировать, натирать жесткими абразивами. Если кольца или сережки имеют драгоценные камни, их нужно чистить отдельно. Рекомендуется ежегодно сдавать драгоценные украшения на чистку ювелиру.

Украшения из желтого золота

Что такое сусальное золото

Сусальное золото — это тонкие листы, наклеиваемые на поверхность изделий для создания впечатления, что весь предмет выполнен из желтого металла. Толщина таких листов может достигать нескольких десятков нанометров.

Впервые изготавливать его начали в Китае несколько тысяч лет назад. Производство было достаточно простым, потому что золото — мягкий и ковкий металл, из которого можно получить тончайшие листы без просветов и трещин.

Россия переняла эту уникальную технологию, назвав продукцию сусалью или сусальным золотом. Название произошло от древнерусского слова «сусаль», которое дословно означало «лицо», отсюда несложно понять возникновение термина, ведь позолотой покрывается лишь лицевая сторона изделия.

Классическая проба сусального золота — 960. Именно так цвет золота получается теплый, желтый или так называемый «желтый огненный». Это окраска самородного металла. Только такая проба закреплена ГОСТом и может называться сусальным золотом.

Исходя из дороговизны такой отделки, достаточно часто можно встретить имитацию сусали или различные золотые сплавы. Виды и отличия сусального золота:

• Двойник — при таком сплаве золото наслаивается на серебро.
• Тальма — при этом сплаве золото наслаивается на медь.
• Поталь — имитация сусали без присутствия благородных металлов, изготавливается с помощью пластин металлов (медь и алюминий) или разнообразных сплавов (медь с цинком). При таком способе для защиты от коррозии необходимо покрывать изделие лаком.
• Сульфид олова или Муссивное золото — имитация позолоты с помощью металлизированной краски, в которую добавляют соединение серы и олова.
• Нитрид титана — очень долговечное и износостойкое покрытие, позволяет варьировать оттенки золота с помощью азота.
• Золоченая фольга — одна из самых последних разработок, представляет собой медный сплав, покрытый никелем и кобальтом.

Всемирная «золотая перезагрузка» должна начаться 28 июня

Банк России играет в поддавки с Западом, продавая за границу золото в тот момент, когда его стоимость должна начать резкий рост. При этом страна не испытывает дефицита в обречённых дешеветь бумажных долларах.

Серьёзные решения в мире финансов обычно готовятся и принимаются без лишнего шума, иногда в атмосфере полной секретности. В полной мере это относится к планам Банка международных расчётов (БМР) в Базеле, а также финансовых регуляторов ведущих стран Запада по введению новых правил по операциям банков с золотом. Такие правила на протяжении ряда лет готовились в рамках «Базеля III» (документа Базельского комитета по банковскому надзору, содержащего методические рекомендации в области банковского регулирования и утверждённого в 2010-2011 гг.).

Фикция «бумажного золота» и надутые им «пузыри»

После решения о демонетизации золота, принятого на Ямайской конференции 1976 года, этот драгоценный металл до конца не был изгнан из мира банков и денег, но находился там на положении «золушки». «Королевой» был американский доллар. За 45 лет «королева» зачахла и окончательно ослабла. Гляди, не сегодня-завтра помрёт. А вот «золушка» расцвела и может занять её место. Прошедшие 45 лет были драматичными. «Королева» и её окружение бесчисленное число раз пытались «золушку» убить, но все эти попытки срывались.

Способов «покушений» на «золушку» было много. Один из них, который пока ещё не запрещён, – создание «бумажного золота» и бешеное развитие рынка такого «бумажного золота». Думаю, что в самое ближайшее время такое виртуальное золото, если оно не будет полностью запрещено, очень ограничат в использовании. И произойти это может 28 июня нынешнего года. По согласованию БМР и финансовых регуляторов ЕС с конца этого месяца вводятся новые правила учёта и работы с золотом – как «бумажным», так и физическим.

А что такое «бумажное золото»? Это различные финансовые инструменты, «привязанные» к золоту, прежде всего его цене. Это могут быть фьючерсы и опционы, которые принято называть «деривативами». Фьючерсы и опционы, «привязанные» к золоту, были известны давно. Но после Ямайской конференции производные финансовые инструменты из средств хеджирования рисков по поставке реального товара превратились в инструменты азартных игр. Началось бурное развитие рынка золотых фьючерсов и опционов, которые фактически были фиктивными контрактами и крайне редко завершались поставкой физического золота. Для рыночных игроков это был азартный бизнес, и этот бизнес активно поддерживался теми, кто был заинтересован в укреплении доллара США. Ведь чем было дешевле золото, тем увереннее себя чувствовал американский доллар. Драгоценный металл и продукция печатного станка ФРС США были непримиримыми конкурентами. «Бумажное золото» создавало иллюзию громадного роста предложения золота. А это сбивало цену физического золота, что и требовалось «хозяевам денег» (главным акционерам ФРС США).

Бумажно-долларовый стандарт порождал бурный рост финансовых рынков, «печатный станок» ФРС США насосом накачивал долларами «пузыри» на финансовых и товарных рынках. И на фоне этих «пузырей» и роста цен на многие биржевые товары цена золота странным образом находилась на «уровне плинтуса». Работа на подавление цены на золото велась «хозяевами денег» и их окружением по многим направлениям. Нет возможности даже телеграфным языком описать все направления. Но одним из главных было именно накачивание рынков «бумажным золотом».

Крупнейшая в мире площадка по торговле золотом находится в английской столице. На ней работает Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association – LBMA). Золото здесь торгуется в среднем на 20 млрд долл. в день, или более чем на 5 трлн долл. в год. Практически вся торговля сводится к купле-продаже «бумажного золота». По оценкам экспертов, лишь пять процентов контрактов на лондонском рынке завершается поставкой физического золота. Остальные – фиктивные сделки ради получения выигрыша по пари: кто угадает цену жёлтого металла?

Вторая крупнейшая в мире торговая платформа для драгметаллов – нью-йоркская биржа COMEX. Там, согласно оценкам, лишь 1 процент сделок завершается поставкой физического золота.

Есть золото и «золото»

Главными игроками на рынке «бумажного золота» являются банки. Банк может работать также с физическим золотом. Почти всё физическое золото, с которым работают банки, принадлежит клиентам. Это золото в балансе банка не отражается (забалансовый актив). Это золото – чётко идентифицируемое (слитки определённого стандарта, нумерованные), хранится в специально оборудованных помещениях. Такое золото называется «распределённым».

Однако преобладает золото неидентифицированное, оно же «нераспределённое». У банка могут быть активы и пассивы (обязательства) в виде нераспределённого золота, выраженные в унциях или иных физических единицах, но привязанные к цене жёлтого металла на тот или иной момент времени. Такое «нераспределённое золото» отражается в балансе банка. Существующие правила учёта «нераспределённого золота» позволяют банкам набирать очень большое количество контрактов, но при возникновении банковского кризиса или при резких колебаниях рыночных цен на физическое золото такие банки могут терять устойчивость, существуют риски банкротств. Не буду погружать читателя в подробности существующих правил работы банков с золотом, но отмечу, что они подталкивают их к тому, чтобы банки оказывались у «красной черты» или даже за ней.

В 2022 году в Банке международных расчётов были уже досконально разработаны новые правила работы с золотом. Они предусматривали, с одной стороны, повышение статуса физического золота (перевод его в категорию «капитал первого уровня»). С другой стороны, ужесточали условия работы с «нераспределённым золотом» (читай: «бумажным золотом»). Были предложены весьма жёсткие коэффициенты покрытия обязательств банком по «нераспределённому золоту». Это означало: хотите работать с «бумажным золотом» – пожалуйста. Только под эти операции необходимы солидные объёмы собственного капитала (акционерного, уставного) и дополнительные резервы. В общем, Центробанки многих стран мира уже поняли, куда начнёт дуть ветер в ближайшее время. И начали загодя действовать, превратившись в серьёзных нетто-покупателей жёлтого металла, не «бумажного», естественно, а физического.

Не помилование, а отсрочка

В феврале 2022 года прошёл слух, что БМР введёт новые правила работы с золотом 29 марта того же года. Тогда в СМИ появились броские заголовки типа: «Золото вновь возвращается в мир денег». Говорили о том, что золото получит статус капитала первого (высшего) уровня. Со всеми отсюда вытекающими последствиями для самого золота на мировом рынке и для доллара США. Но ни в указанный день, ни позднее ничего не произошло. Одна из версий этой истории такова: БМР действительно планировал введение новых правил, но «хозяева денег» в последний момент сумели нажать на БМР, и тот, в свою очередь, нажал на тормоз. В прошлом году из-за «пандемии COVID-19» БМР наложил мораторий на какие-либо действия по ужесточению правил нового «Базеля».

А вот в этом году уже где-то в феврале пошли слухи о том, что новые правила по золоту в рамках «Базеля III» будут всё-таки введены. И даже называлась точная дата – 28 июня 2022 года. На сегодняшний день это уже не слухи. Банки Европейского союза признают, что они получили от финансовых регуляторов директиву о новых правилах по золоту, которые действительно стартуют в конце текущего месяца. Ещё больше шума по поводу новых правил на островах Туманного Альбиона. Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов (LBMA), в состав которой, как известно, входят многие банки Лондонского Сити, в панике. Она лоббирует БМР, Банк Англии, Британское управление пруденциального регулирования с тем, чтобы не допустить введения новых правил или, по крайней мере, отложить их введение. На сегодняшний день финансовые регуляторы Англии говорят, что новые правила начнут действовать с 1 января следующего года.

В западных СМИ есть комментарии по поводу новации БМР, согласно которым новые правила нанесут смертельный удар по доллару США. Они (новые правила) не просто сократят объёмы операций с «бумажным золотом», они уничтожат рынок такого фиктивного золота. Следовательно, исчезнет тот тормоз, который сдерживал рост цен на физический металл. А если рост цен на жёлтый металл начнётся, то доллару хана. Впрочем, некоторые комментаторы считают, что «хозяева денег» в последний момент опять сумеют убедить БМР в том, что введение новых правил надо отложить. Нет, не отменить, а именно отложить. Потому что даже они уже понимают, что доллар обречён. Но ведь «перед смертью, как говорится, не надышишься». Зачем им нужна отсрочка? Они хотят подготовиться к переходу к новому мировому финансовому порядку, где уже не будет «королевы» по имени «доллар США». А как они готовятся к новому порядку? Да очень просто – покупая жёлтый металл по максимально низкой цене.

У российских собственная «гордость»

Обратите внимание: имеется неплохая статистика, с помощью которой мы можем идентифицировать основных продавцов физического золота. Вот, в прошлом году председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ России с 1 апреля 2022 года прекращает закупки добываемого в стране золота. И отечественные добытчики драгоценного металла вынуждены были отгружать золото за границу. По итогам прошлого года, как докладывает Федеральная таможенная служба (ФТС), было экспортировано 320 тонн – годовой объём добычи драгоценного металла. Почти весь металл ушёл в Лондон. Россия вырвалась в группу ведущих экспортёров золота.

А вот насчет покупателей золота вообще и русского в частности статистика молчит. Покупатели предпочитают «не светиться». Они, если так можно выразиться, «переобуваются». Вчера ещё они делали ставку на доллар США, а сегодня судорожно конвертируют доллары в пока ещё дешёвое золото. Физического золота на мировом рынке катастрофически не хватает. Все закупаются золотом: и Англия, и Швейцария, и Турция, и Индия, и Китай. Кстати, Китаю, который занимает первое место в мире по добыче золота (около 400 тонн в год), драгоценного металла не хватает, он ежегодно импортирует не менее 1000 тонн. Можно себе представить, какой щедрый «подарок» сделала Набиуллина в прошлом году неведомым покупателям русского золота. Ведь на тот момент, когда принималось решение о прекращении закупок золота Банком России, уже было ясно, что в ближайшее время БМР введёт новые правила по работе с золотом для банков. Набиуллина это не может не знать. Ведь Банк России – член БМР. И она как руководитель Банка России посещает регулярно штаб-квартиру БМР в Базеле. Может быть, именно там находятся её истинные начальники. И, введя мораторий на закупку золота, она исполняет их указания?

А можно посмотреть на решение руководителя Банка России по прекращению закупок золота с другой стороны: какой гигантский ущерб был нанесён России и её гражданам подобным решением. Его, с точки зрения национальных интересов, следует назвать преступлением.

P. S. Я регулярно слежу за выступлениями известного мексиканского миллиардера Уго Салинаса Прайса (Hugo Salinas Price). Он уже давно работает на рынке драгоценных металлов и открыто заявляет, что цена на золото и серебро искусственно подавлялась ради поддержки на плаву американского доллара. 31 мая он выступил с публикацией, которая называется «June 28: Bank for International Settlements Caves In to Russia and China» («28 июня – Банк международных расчётов сдаётся России и Китаю»).

В своей статье он совершенно правильно оценивает последствия планируемого введения БМР 28 июня этого года новых правил по золоту. Правда, его заявление о том, что БМР «сдаётся России и Китаю», – явное преувеличение. Ни Россия, ни Китай, по имеющимся у меня сведениям, никакого давления на БМР не оказывали. Решение БМР продиктовано необходимостью спасения всего западного капитализма. Ради этого можно пожертвовать и долларом США. Тем более что он и так дышит на ладан. Спасать его уже бесполезно.

Видимо, Уго Салинас Прайс хотел сказать другое: Россия и Китай как ведущие золотодобывающие страны могут стать главными бенефициарами того решения по золоту, что запланировано на конец этого месяца. И это сущая правда. Очень хотелось бы воспользоваться открывающимися возможностями. Но для этого надо прекратить игру с Западом в поддавки.